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Unimed Federação Minas
Relatório de Gestão 2011
Aplicações Financeiras
As aplicações foram adequadas em 2011 com base na política de diretrizes de investimentos, que busca garantir entre as diferentes
instituições, maiores rentabilidades com menores riscos. Em agosto, a GAF desenvolveu um projeto para aplicação dos recursos dis-
poníveis no fluxo de caixa, contemplando aplicações e resgates diários de acordo com a necessidade da empresa. Isto permitiu a
otimização dos recursos e possibilitou ganhos financeiros significativos.
Em relação à receita obtida com as aplicações, podemos observar uma evolução positiva nos últimos cinco anos. Em 2011, alcançamos
uma receita aproximada de R$ 3,2 milhões com uma rentabilidade média de 104,80% do CDI.
GESTÃO ADMINISTRATIVO-FINANCEIRA (GAF)
A Gestão Administrativo-Financeira tem como objetivo oferecer subsídios que auxiliem as decisões estratégicas da Unimed Federação
Minas, Unimed Aeromédica e singulares de Minas Gerais desenvolvendo estudos de viabilidade econômica e financeira, auxiliando na
implantação ou reestruturação de produtos financeiros e controles gerenciais e disponibilizando produtos como o Fundo de Cobertura
Parcial de Contas Médicas, Encontro de Contas, Compra Conjunta e Previdência Privada.
12,2
19,4
23,6
25,7
28,2
1,2
1,9
2,0
2,3
3,2
0,0
10,0
20,0
30,0
2007
2008
2009
2010
2011
Volume aplicado
Receita financeira
Aplicações financeiras - Volume e receita (em milhões R$)
99,70%
103,39%
104,80%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
110%
2009
2010
2011
Rentabilidade das aplicações financeiras - CDI
3,69 p.p.
1,41 p.p.