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Submetemos à apreciação de V.Sas. as Demonstrações Contábeis da Unimed
Grande Florianópolis, relativas ao exercício findo em 31 de dezembro de 2011,
elaboradas na forma da legislação societária e das normas expedidas pela Agência
Nacional de Saúde Suplementar - ANS acompanhadas das respectivas Notas
Explicativas e Pareceres dos Auditores Independentes e do Conselho Fiscal.
Após um ano de mandato da atual gestão da Unimed Grande Florianópolis,
chegamos à Assembleia Geral Ordinária (AGO) para prestar contas aos cooperados
sobre as ações desenvolvidas e os resultados alcançados no ano de 2011. Foi, sem
dúvida, um ano de muito trabalho para vencer as dificuldades que cercam a saúde
suplementar em nosso país e para enfrentar os crescentes desafios que envolvem a
administração de uma Cooperativa Médica. Foi tempo também de buscar instrumentos
capazes de fazer cumprir os compromissos assumidos quando da eleição do atual
Conselho de Administração.
Destaca-se a luta para a obtenção de melhorias na remuneração dos cooperados,
que vem exigindo uma atuação permanente e uma grande avaliação de todos os setores
da Unimed, para o efetivo controle de custos e a conquista de novos mercados. Foi
com essa visão que em 2011 conseguimos reajustar em 12,5% o valor da consulta
médica, em vigor a partir de janeiro de 2012. Sabemos que ainda não é o ideal, mas é
o possível diante dos impactos que um reajuste desse porte pode gerar para a gestão
da cooperativa.
Na verdade, acima de qualquer coisa é fundamental que o Quadro Social entenda
que a Unimed está reduzindo seus custos e reajustando seus contratos, chegando aos
seus limites. Por isso, mais do que nunca, o médico deve estar ciente de que precisa
participar dessa luta. Para exercer com legitimidade seu papel de dono da Cooperativa,
o médico precisa entender do seu ‘negócio’, respeitá-lo e colaborar para o seu sucesso.
Ninguém mais ignora que é impossível ter uma despesa maior do que a receita.
Todos são conhecedores de que o valor gasto desmedidamente num pedaço da pizza
de custos, inevitavelmente sairá do bolso do médico. Ou seja, por mais que a Diretoria
e o Conselho de Administração se esforcem para implantar mecanismos de controle
de custos e de ampliação da receita, é impossível reverter o quadro se o cooperado
não tiver consciência de quanto custa cada procedimento solicitado, de quanto pesa a
sua caneta.
Nosso negócio
A Unimed Grande Florianópolis é uma operadora de plano de saúde, constituída
sob a modalidade de cooperativa médica, no ano de 1971, e tem por objetivo principal
a operação de planos privados de assistência à saúde. Possui mais de 1.600 médicos
cooperados ao sistema, cobrindo todas as especialidades médicas, com clientes
totalizando aproximadamente 65% da população em potencial na sua área de
abrangência, que compreende 21 municípios.
Além dos números e indicadores, crescemos na concepção de quem nós somos
no mercado e na visão do cliente. Avançamos também na conscientização dos
cooperados, através de uma grande e constante ação de comunicação, dos Núcleos
de Educação Cooperativista, das assembléias e de comitês de especialidades.
Crescemos em qualidade e em credibilidade, nas ações em benefício dos clientes e
da comunidade à nossa volta. Fortalecemos nossa imagem e nossa marca, ampliando
o reconhecimento que o Sistema Unimed tem de nossa Singular.
Na atualidade, a Unimed Grande Florianópolis oferece promoção de saúde em todas
as suas faces: prevenção, pronto atendimento e reabilitação, sendo de fato, um plano
de saúde completo.
Perspectivas e desafios
Nossos desafios continuam sendo os mesmos enfrentados por todos os planos de
saúde na atualidade e buscamos constantemente atender as exigências da ANS sem
colocar em risco a saúde financeira da empresa, eliminando os desperdícios e os desvios
de condutas para poder pagar melhor o cooperado, não parar de crescer e, ao mesmo
tempo, cortar custos. No entanto, cinco são os compromissos assumidos pela atual
gestão da Unimed Grande Florianópolis, eleita na Assembleia Geral Ordinária de 2011
e há um ano trabalhando incessantemente para alcançar as metas traçadas:
•
Valorizar o honorário médico:
A remuneração dos médicos cooperados da
Unimed Grande Florianópolis teve um reajuste de 12,5% a partir de janeiro de 2012,
com o novo valor da consulta eletiva a R$ 50,00, o valor da consulta de pronto-
socorro a R$ 40,00 e os procedimentos remunerados pela CBHPM 4ª edição -10%.
A decisão foi aprovada em Assembleia Geral Extraordinária (AGE) realizada na
noite de 16 de novembro de 2011. A conquista só foi possível com a adoção de
um novo organograma da Cooperativa e de medidas de controle de custos, além
da implantação de diversas ações para o equilíbrio financeiro da Singular, de
renegociação de contratos e de educação cooperativista, iniciadas pela última gestão
e incrementadas pela atual Diretoria e Conselho de Administração. Os cooperados
da Unimed Grande Florianópolis também aprovaram na AGE de 16/11 um reajuste
de 50% nos valores dos honorários médicos para planos de enfermaria. A proposta
foi acatada e apresentada pelo Conselho de Administração através de um
encaminhamento feito pelo Núcleo de Educação Cooperativista que debate sobre
Honorários Médicos, numa efetiva demonstração da participação do Quadro Social
nas decisões da atual gestão.
•
Aprimorar os mecanismos de gestão:
A atual gestão da Cooperativa vem atuando
de maneira determinada no controle de custos e na implantação de ações que
permitam ampliar a receita da Singular, mantendo a qualidade do atendimento aos
clientes. Outra questão, é a implantação de um novo organograma da Cooperativa,
com a projeção de uma redução de despesas em cerca de R$ 1,4 milhão em 1
ano. As cinco Diretorias de Gestão foram transformadas em três áreas de negócios,
com a instalação de uma Controladoria, ampliando ainda mais o controle financeiro
e patrimonial. Nossos olhos estão atentos ao mercado com o desenvolvimento de
novos produtos, atendendo necessidades do mercado de planos de saúde, com
campanhas de vendas focadas em novos públicos, ampliando a receita da
Cooperativa.
•
Valorizar a Unimed:
O fortalecimento da Marca Unimed é fundamental para que
a Cooperativa vença os desafios do acirrado mercado de planos de saúde e siga
na liderança do setor. A forma mais concreta de mensurar a posição da Unimed
Grande Florianópolis no mercado é através do reconhecimento externo de suas
ações e serviços.
•
Aumentar a participação do cooperado:
O cooperado é a razão da criação da
Unimed Grande Florianópolis e a presença do Quadro Social nas ações da sua
Cooperativa é fundamental para seu fortalecimento. O maior envolvimento dos
cooperados vem se realizando em algumas frentes de trabalho, que têm obtido
importantes respostas, seja na área da educação cooperativista, na participação
de eventos de aprimoramento profissional e até mesmo nas atividades de lazer
disponibilizadas aos médicos, para sua qualidade de vida.
•
Otimizar os serviços Próprios:
Os serviços próprios da Unimed Grande
Florianópolis constituem-se de instrumentos essenciais para o gerenciamento da
Cooperativa e a redução de custos, para o cumprimento das metas de valorização
dos honorários médicos e qualificação do atendimento aos clientes. Além disso,
os serviços próprios atendem as necessidades dos clientes, dos médicos do Quadro
Social e da legislação que rege os planos de saúde no país, fiscalizada através da
ANS (Agência Nacional de Saúde Suplementar).
Principais resultados e números de 2011
Em 2011, a Cooperativa encerrou o exercício social com sobras em torno de R$
1,96 milhões a disposição da Assembléia Geral Ordinária. Este resultado mantém a
estabilidade financeira da Unimed Grande Florianópolis a qual foi atingida por meio da
implementação de práticas de governança e controles de risco que proporcionaram a
profissionalização e o aperfeiçoamento da gestão de riscos econômico-financeiros e
de solvência.
Assim como nos últimos anos, os números de 2011 foram afetados por
contingenciamentos e perdas distribuídas pela Federação relativas ao Plano SC Saúde,
no entanto, em janeiro/2012 este plano será tratado de forma a proteger a Cooperativa
destes efeitos negativos.
Além das provisões de contingências, a Cooperativa continua constituindo as
provisões técnicas e todas encontram-se lastreadas por ativos garantidores exigidos
pela Agência Nacional de Saúde Suplementar - ANS.
RELATÓRIODAADMINISTRAÇÃO
Recursos Humanos
Em relação aos Recursos Humanos, destacam-se as seguintes informações:
Recursos Humanos
2011
2010
Nº de Empregados
839
806
Turn-over
2,3%
2,3%
Treinamentos
R$ 471.611
R$ 406.633
Localização Geográfica
2011
2010
Sede
564
561
NAS Centro
154
144
NAS Kobrasol
82
70
CPS
39
31
TOTAL
839
806
Nível Educacional
2011
2010
4ª série
5
3
1º grau completo
2
5
2º grau incompleto
5
5
2º grau completo
253
229
Superior incompleto
216
221
Superior completo
256
234
Pós Graduação
92
96
Mestrado
9
12
Doutorado
1
1
TOTAL
839
806
Funções
2011
2010
Administrativas
556
538
Assistenciais
283
268
TOTAL
839
806
DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS ENCERRADAS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2011
NOTAS
EXPLI-
CATIVAS 31.12.2011 31.12.2010
RECLASSIFICADO
ATIVOCIRCULANTE
112.430.623 84.972.261
Disponível
6
1.425.879
4.098.155
Realizável
111.004.744 80.874.106
Aplicações
7
73.249.508 48.578.636
Créditos de Operações com Planos
de Assist. à Saúde
8
13.922.708 11.315.274
Contraprestação Pecuniária a Receber
6.307.129
5.566.070
Operadoras de Planos de Assistência
à Saúde
4.208.356
3.643.510
Outros Créditos Oper. c/ Planos de
Assist. à Saúde
3.407.223
2.105.693
Créditos Oper. Assist. à Saúde
Não Rel. c/ Plano Saúde
8
16.006.433 14.324.522
Títulos e Créditos a Receber
9
5.762.016
4.880.162
Outros Valores e Bens
10
2.064.079
1.775.512
ATIVONÃOCIRCULANTE
63.983.919 61.202.162
Realizável a longo prazo
19.849.478 23.390.784
Valores e Bens
11
956.086
621.021
Outros Créditos a Receber a Longo Prazo 12
97.625
112.189
Conta-Corrente comCooperados
13
18.795.767 22.657.574
Investimentos
12.828.970 11.532.247
Participação Societária -
Investimentos no País
14
12.828.970 11.532.247
Imobilizado
15
27.365.091 22.039.902
Imóveis de Uso Próprio - Hospitalares
10.047.434 10.224.321
Imóveis de Uso Próprio - Não Hospitalares
4.382.601
4.458.938
Bens Móveis - Hospitalares
4.425.730
2.898.839
Bens Móveis - Não Hospitalares
4.238.557
4.097.186
Outras Imobilizações - Hospitalares
2.132.339
-
Outras Imobilizações - Não Hospitalares
2.138.430
360.618
Intangível
16
3.900.838
4.068.180
Diferido
17
39.543
171.049
TOTAL DO ATIVO
176.414.543 146.174.422
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações contábeis.
BALANÇOPATRIMONIAL
(Valores expressos em Reais)
NOTAS
EXPLI-
CATIVAS 31.12.2011 31.12.2010
RECLASSIFICADO
PASSIVOCIRCULANTE
82.561.532 77.893.244
Provisões Técnicas de Operações
de Assistência à Saúde
18
49.629.083 62.459.103
Provisão de Eventos a Liquidar
30.098.728 45.935.377
Provisão de Eventos Ocorridos e
Não Avisados
19.530.355 16.523.725
Débitos de Operações de
Assistência à Saúde
19
1.302.348
6.828
Comercialização sobre Operações
240.034
-
Contraprestações a Restituir
1.062.314
6.828
Débitos de Oper de Assist à Saúde
Não Relac c/ Plano Saúde
20 16.462.014
-
Débitos a Prestadores de Serviços
de Assis. à Saúde
15.676.463
-
Outros Débitos Não Relacionados
Com Plano de Saúde
785.551
-
Tributos e Contribuições a Recolher
21
4.343.787
5.323.214
Empréstimos e Financiamentos a Pagar
22
1.700.328
786.591
Provisões
23
255.636
2.494.515
Conta-corrente de Cooperados
24
485.346
490.518
Débitos Diversos
25
8.382.990
6.332.476
PASSIVONÃOCIRCULANTE
65.226.391 44.061.090
Exigível a Longo Prazo
65.226.391 44.061.090
Provisões Técnicas de Operações
de Assistência à Saúde
-
1.234.255
Tributos e Contribuições a Recolher
21
3.022.600
-
Empréstimos e Financiamentos a Pagar
22 14.227.167
393.296
Provisões
26
47.766.449 42.200.321
Débitos Diversos
210.175
233.218
PATRIMÔNIO LÍQUIDO
27
28.626.620 24.220.089
Capital Social
21.076.842 12.628.573
Reservas
2.302.520
2.278.789
Reservas de Capital / Patrimoniais
-
8.287
Resevas de Sobras
2.302.520
2.270.502
Ajuste de Avaliação Patrimonial
3.258.995
3.305.626
Sobras Acumuladas
1.988.262
6.007.101
TOTAL DO PASSIVO
176.414.543 146.174.422
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações contábeis.
Responsabilidade Social
A Responsabilidade Social já se constitui num dos pilares da nossa Cooperativa
Médica e está incorporada nas suas diretrizes, na sua missão e nas suas metas de
gestão, integrando também a sua política de excelência e pelo nono ano consecutivo,
a Cooperativa da Grande Florianópolis recebeu o Selo Unimed Responsabilidade Social,
concedido pelo Sistema Unimed às Singulares que se destacam por suas ações no
setor. A Singular da capital catarinense também manteve o grau máximo de pontuação
(nível 4), reafirmando seu lugar de destaque em todo o país e reforçando a importância
de sua política de Responsabilidade Socioambiental.
Um dos prêmios conquistados foi o 18º Prêmio Expressão de Ecologia, com o case
“A responsabilidade socioambiental está em nosso DNA”, que mostra a evolução da
área de Responsabilidade Socioambiental da Unimed, bem como as ações relacionadas
ao desenvolvimento cultural, à participação comunitária, à preservação do meio ambiente
e às ações dirigidas aos seus quadros de cooperados e colaboradores.
Auditores Independentes
Em conformidade à Instrução CVM nº 381/03, a Unimed Grande Florianópolis vem
declarar que não possui qualquer tipo de contrato de prestação de serviços de consultoria
com seus auditores independentes, Actus Auditores Independentes, caracterizando,
assim, a inexistência de conflito de interesses ou o comprometimento da objetividade
desses auditores em relação ao serviço contratado.
Agradecimentos
Esses são os resultados da UGF no exercício de 2011, obtidos com grande esforço
do seu Conselho de Administração, somando-se a eficiência administrativa do seu corpo
de colaboradores.
Genoir Simoni
Presidente
CPF 394.333.669-72
DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO DO EXERCÍCIO
(Valores expressos em Reais)
EVENTOS
2011
2010
Contraprestações Efetivas de Plano de
Assistência à Saúde
400.570.218 355.350.477
Contraprestações Líquidas
404.157.231 355.350.477
(–) Tributos Diretos Operações c/ Planos
Asistência à Saúde
(3.587.013)
-
Eventos Indenizáveis Líquidos
(322.850.774) (287.024.061)
Eventos Conhecidos ou Avisados
(361.410.748) (309.041.832)
(–) Recuperação de Eventos Conhecidos
ou Avisados
41.465.417 21.850.991
(–) Outras Recuperações/Ressarcimentos/
Deduções de Eventos
101.187
166.780
Variação da Provisão de Eventos Ccorridos
e Não Avisados
(3.006.630)
-
RESULTADODASOPERAÇÕES
C/ PLANOS DE ASSIST À SAÚDE
77.719.444 68.326.416
Outras Receitas Oper Assist Saúde Não Rel
c/ Planos Saúde Operadora
195.144.226 183.185.977
Outras Despesas Oper Assist Saúde Não Rel
c/ Planos Saúde Operadora
(216.483.697) (187.491.857)
(–) Tributos Diretos Outras Atividades
Assistência à Saúde
(686.410)
(4.262.404)
RESULTADOBRUTO
55.693.563 59.758.133
Despesas de Comercialização
(1.980.779)
(1.607.841)
Despesas Administrativas
(52.093.207) (47.374.146)
Outras Receitas Operacionais
1.031.351
1.448.157
Outras Despesas Operacionais
(2.438.172)
(1.312.926)
Provisão para Perdas Sobre Créditos
311.328
1.674.721
Provisão para Contingências-Operacional
(2.127.762)
(2.427.195)
Outras
(634.448)
(573.622)
(–) Recuperação Outras Despesas Operacionais
12.710
13.169
Resultado Financeiro Líquido
4.216.243
3.151.804
Receitas Financeiras
9.239.923
5.806.799
Despesas Financeiras
(5.023.680)
(2.654.995)
RESULTADOOPERACIONAL
4.428.998 14.063.180
Resultado Patrimonial
(31.919)
(5.006.380)
Receitas Patrimoniais
2.845.991
4.684.593
Despesas Patrimoniais
(2.877.910)
(9.690.973)
RESULTADO ANTES DOS IMPOSTOS
4.397.079
9.056.800
Imposto de Renda
(1.783.470)
(901.379)
Contribuição Social
(650.689)
(333.136)
RESULTADOLÍQUIDO
1.962.920
7.822.285
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações contábeis.
DEMONSTRAÇÃO DOS FLUXOS DE CAIXA - DFC
(Valores expressos em Reais)
EVENTOS
2011
2010
ATIVIDADESOPERACIONAIS
(+) Recebimentos de Planos Saúde
416.381.363 366.240.598
(+) Resgate de Aplicações Financeiras
17.373.538 27.342.863
(+) Recebimento de Juros de Aplicações Financeiras
1.335.438
351.115
(+) Outros Recebimentos Operacionais
127.350.481 114.665.218
(–) Pagamentos a Fornecedores/Prestadores de
Serviço de Saúde
(433.456.368) (372.290.409)
(–) Pagamentos de Comissões
(807.383)
(763.424)
(–) Pagamentos de Pessoal
(37.912.055) (33.045.039)
(–) Pagamentos de Pró-labore
(631.752)
(607.153)
(–) Pagamentos de Serviços Terceiros
(10.996.973)
(8.072.280)
(–) Pagamentos de Tributos
(38.644.878) (36.690.985)
(–) Pagamentos de Contingências (Cíveis/
Trabalhistas/Tributárias)
(1.123.103)
(1.664.519)
(–) Pagamentos de Aluguel
(2.934.471)
(1.651.347)
(–) Pagamentos de Promoção/Publicidade
(1.619.414)
(2.337.457)
(–) Aplicações Financeiras
(37.500.126) (36.336.642)
(–) Outros Pagamentos Operacionais
(12.729.297) (12.999.377)
Caixa Líquido das Atividades Operacionais
(15.915.002)
2.141.163
ATIVIDADES DE INVESTIMENTOS
(+) Recebimento de Dividendos
115.193
110.241
(+) OutrosRecebimentosdasAtividadesde Investimento
673.946
660.933
(–) Pagamentos deAquisição de Imobilizado - Hospitalar
(203.953)
(321.503)
(–) Pagamentos de Aquisição de Imobilizado - Outros (2.692.516)
(1.828.954)
(–) Pagamentos Relativos ao Ativo Intangível
(474.373)
(216.973)
(–) Outros Pagamentos das Atividade de Investimento
(359.722)
(106.138)
Caixa Líquido das Atividades de Investimentos (2.941.424)
(1.702.393)
ATIVIDADESDE FINANCIAMENTO
(+) Integralização de Capital em Dinheiro
2.568.158 1.182.438
(+) Recebimento - Empréstimos/Financiamentos
15.499.952
-
(+) OutrosRecebimentosdaAtividadedeFinanciamento
3.795
5.394
(–) Pagamentos de Juros - Empréstimos/
Financiamentos/Leasing
(263.104)
-
(–) Pagamentos de Amortização - Empréstimos/
Financiamentos/Leasing
(1.217.594)
(1.713.860)
(–) OutrosPagamentosdaAtividadedeFinanciamento
(407.056)
(270.296)
Caixa Líquido das Atividades de Financiamento
16.184.150
(796.324)
VARIAÇÃOLÍQUIDADOCAIXA
(2.672.276)
(357.555)
CAIXA - Saldo inicial
4.098.155 4.455.710
CAIXA - Saldo final
1.425.879 4.098.155
Ativos Livres no Início do Período
33.895.786 23.622.369
Ativos Livres no Final do Período
50.837.193 33.895.786
Aumento nas Aplicações Financeiras -
RECURSOS LIVRES
16.941.408 10.273.417
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações contábeis.